什么是“失效居民身份證信息” ?
根據(jù)央行發(fā)布的通知，這里的失效身份證就是指丟了、掛失了、過期了或者其他情況失效了的身份證。
具體而言，如銀行核查的是個(gè)人已向公安機(jī)關(guān)申報(bào)丟失的居民身份證，聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)將反饋“證件已掛失”;
如個(gè)人因姓名變更、證件損壞、登記項(xiàng)錯(cuò)誤、有效期滿等原因已到公安機(jī)關(guān)換領(lǐng)了新證，而銀行核查的證件仍為舊證的，聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)將反饋“證件已失效”。
將首先在客戶辦理賬戶開立等業(yè)務(wù)時(shí)
進(jìn)行相關(guān)信息核查
當(dāng)然，你不在銀行辦某些固定的業(yè)務(wù)，銀行是不會(huì)主動(dòng)去核查你的信息的。
根據(jù)通知，目前此次核查尚處試點(diǎn)階段：將首先在客戶辦理單位和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開立、變更、撤銷時(shí)進(jìn)行，辦理其他業(yè)務(wù)時(shí)無(wú)需進(jìn)行失效居民身份證信息和非居民身份證件信息核查。后續(xù)央行將根據(jù)試點(diǎn)情況在其他銀行業(yè)務(wù)推廣身份信息核查。
銀行不能僅以核查結(jié)果
作為唯一依據(jù)拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)
央行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，聯(lián)網(wǎng)核查作為銀行審核個(gè)人身份的手段之一，結(jié)果僅作參考，根據(jù)規(guī)定，當(dāng)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋居民身份證已失效、已掛失或者非居民身份證件信息不一致時(shí)，銀行如果能夠確切判斷或者經(jīng)核實(shí)后確認(rèn)客戶出示的居民身份證為失效或者掛失證件、非居民身份證件為虛假證件的，則應(yīng)拒絕為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
一般情況下持舊身份證
將被拒辦業(yè)務(wù)
這是因?yàn)椋?dāng)前各類違法犯罪活動(dòng)中用于轉(zhuǎn)移非法資金的銀行賬戶，大部分是不法分子利用已掛失或者已失效的居民身份證冒名開立的賬戶。
這些賬戶往往被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙轉(zhuǎn)賬、洗錢等違法犯罪活動(dòng)，給人民群眾財(cái)產(chǎn)造成了巨大損失。
緊急情況可以這樣辦理
如個(gè)人因就醫(yī)等緊急情況需要持舊居民身份證辦理個(gè)人銀行賬戶業(yè)務(wù)，銀行經(jīng)核實(shí)確認(rèn)相關(guān)個(gè)人確實(shí)為居民身份證持有人，且本人到銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)，居民身份證記載的姓名、公民身份號(hào)碼與聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)信息一致、證件真實(shí)且仍在有效期內(nèi)的，銀行可以繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，但需要個(gè)人在一個(gè)月內(nèi)到銀行重新出示新的有效居民身份證。如個(gè)人未按期重新出示的，銀行將暫停相關(guān)賬戶的非柜面業(yè)務(wù)。
中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)、核查銀行將通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)將客戶異議信息反饋給人民銀行總行。人民銀行總行定期將客戶異議信息反饋至公安部，公安部與地方公安機(jī)關(guān)進(jìn)一步核實(shí)確認(rèn)后處理。
名下突然多了個(gè)銀行賬戶，丟失身份證被人拿去買車，去銀行開個(gè)戶頭，卻發(fā)現(xiàn)身份證號(hào)碼被人占用……
遇到這些事該咋辦?
丟失身份證將再也不用擔(dān)心!
央行出大招
中國(guó)央行3月21日宣布，將開展
失效居民身份證信息
非居民身份證件信息核查
自2020年4月9日起，在天津市、山西省、福建省的中國(guó)工商銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行開展失效居民身份證信息核查試點(diǎn)工作;
在上海市、福建省、深圳市、珠海市的中國(guó)工商銀行、中國(guó)銀行、招商銀行開展港澳居民來往內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民來往大陸通行證和外國(guó)人永久居留身份證的信息核查試點(diǎn)工作。
人民銀行表示，下一步將總結(jié)試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)，不斷擴(kuò)大聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)范圍，提升系統(tǒng)運(yùn)行能力，逐步將試點(diǎn)推廣到全國(guó)。
為何要開展
失效居民身份證信息核查試點(diǎn)?
人民銀行表示，針對(duì)近年來不法分子大量使用他人居民身份證、偽造變?cè)旆蔷用裆矸葑C件等，冒名開立銀行賬戶、轉(zhuǎn)移非法資金的問題，在現(xiàn)有聯(lián)網(wǎng)核查居民身份證信息工作基礎(chǔ)上，進(jìn)一步擴(kuò)大核查信息范圍。
責(zé)任編輯：秦皇島房產(chǎn)網(wǎng)小編
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